莆田江口營業(yè)所立足僑鄉(xiāng)、創(chuàng)新求變，實施“五動”工作法，走訪拓客，取得了驕人的業(yè)績。截至1月8日，江口營業(yè)所2023-2024年度金融跨賽余額新增2087萬元，余額規(guī)模達7.8億元，標保完成528萬元，率先打響開門紅第一槍。

　　精準施策

　　在新跨賽啟動以來，江口營業(yè)所堅持落實市分公司“無余額不穩(wěn) 無保險不富 無中收不強”的活動部署，以黨建進社區(qū)、鄉(xiāng)村振興、金融便民等為切入點，用心用情服務客戶，打贏首季開門紅保險戰(zhàn)役。 

　　莆田市江口鎮(zhèn)約有12萬港澳臺同胞和旅外僑胞，僑匯市場潛力巨大。江口營業(yè)所主動融入地方經(jīng)濟，立足基礎(chǔ)客群，以項目營銷帶動業(yè)務發(fā)展，多次深入東大、五星、官莊等重點僑村，與政府部門、僑聯(lián)協(xié)會等單位共建合作，通過三方聯(lián)動走訪，了解僑商僑企發(fā)展情況及僑眷金融服務需求，對目標客戶實行100%建檔，靈活運用CRM系統(tǒng)功能，為客戶提供定制化金融服務，回收僑匯資金。目前，江口營業(yè)所僑民客戶資產(chǎn)占網(wǎng)點總資產(chǎn)的76%。 

　　五客走訪

　　江口僑胞遍布世界各地，老人留守的現(xiàn)象十分普遍。該營業(yè)所凝心打造敬老銀行品牌，除了在網(wǎng)點設(shè)置老年人專區(qū)、提供老花鏡、血壓儀等便民設(shè)施以外，還經(jīng)常舉辦生日會為客戶烹飪美食、重要節(jié)日上門拜訪，組織員工深入江口社區(qū)等開展社?？I(yè)務、宣傳反詐騙金融知識等，發(fā)展65歲社?？?35張、獲金300萬元。該營業(yè)所以客戶為中心，堅持“五客”（訪客、識客、知客、獲客、粘客）工作法，重點對“夕陽紅項目”優(yōu)質(zhì)老年客戶加強維護，在實踐中總結(jié)了“五走訪法”，即窗口拜訪、節(jié)日走訪、生日走訪、電話拜訪、活動邀訪。該營業(yè)所積累了存儲20萬以上的優(yōu)質(zhì)客戶資料達1200戶，壯大基礎(chǔ)客戶群。目前，江口營業(yè)所55歲以上“夕陽紅”客戶占比65%，主要以定期客戶為主，占網(wǎng)點資產(chǎn)比重76%。

　　江口營業(yè)所搶“險”抓早，高標定位，全員發(fā)力首季開門紅保險搶售工作，開展“網(wǎng)沙+高客一對一”活動，召開VIP客戶答謝會，真情營銷，率先拿下當日全市最大單長期期交80萬元、標保528萬元。

　　“只有堅持走訪、用心用情服務客戶，才能贏得更多的客戶。”江口營業(yè)所經(jīng)理陳靜說。 

　　先進引領(lǐng)

　　為開展好黨建共建活動，把“為群眾辦實事”落到實處，構(gòu)建金融生態(tài)圈，重陽節(jié)期間，該所的馬麗霞勞模工作室以“傳承敬老美德”為主題，在海星村舉辦僑鄉(xiāng)敬老茶話會，吸儲150萬元；同時聯(lián)合官莊村黨支部反詐騙等金融知識宣講活動，吸儲250萬元。 

　　江口營業(yè)所將多年工作經(jīng)驗凝聚成“馬麗霞勞模創(chuàng)新工作法”，以僑為“橋”，以“五保證”（保證高標準、嚴要求、實作風、好效果、提效益）促發(fā)展，組織活動100余場，吸收資金7500余萬元，創(chuàng)收保費3308萬元。同時，充分發(fā)揮先進典型“傳、幫、帶”作用，鼓勵員工在崗位上多學習快成長，營造了“比學趕幫超”的濃厚發(fā)展氛圍。江口營業(yè)所獲得中國郵政金融“雙優(yōu)”評選優(yōu)秀營業(yè)所、全省郵政代理金融“2020-2021年跨年度競賽“精英網(wǎng)點”等多項榮譽，先后涌現(xiàn)了福建省分公司“營銷爭先”勞動競賽先進個人戴燕瓊、莆田市分公司“2023年中郵保險營銷精英”張麗梅等先進個人。（福建郵政工會）