為落實(shí)AUM為綱，構(gòu)建財(cái)富金融競爭新優(yōu)勢，提升客戶價(jià)值，泉州市分公司加快“財(cái)富金融”轉(zhuǎn)型。截至10月31日，累計(jì)銷售基金3.72億元，完成全年目標(biāo)100.5%，提前2個(gè)月完成全年目標(biāo)，其中有7個(gè)縣分公司完成全年目標(biāo)。

　　分層式投教，提升隊(duì)伍的營銷技巧。針對網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)經(jīng)理，協(xié)同基金公司開展線上、線下培訓(xùn)，提升專業(yè)能力，于2月-4月邀請各基金公司老師送教下鄉(xiāng)，共組織線下9場培訓(xùn)，線上11場培訓(xùn)，解讀市場政策和業(yè)務(wù)發(fā)展答疑解析，解決網(wǎng)點(diǎn)銷售過程中存在的問題和瓶頸。針對縣市管理員，每月開展業(yè)務(wù)復(fù)盤會，主動分析發(fā)展中存在的問題，及時(shí)提出整改的措施，并對縣市管理員進(jìn)行專項(xiàng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，同步做一對一通關(guān)輔導(dǎo)，要求縣市管理員做好理財(cái)經(jīng)理轉(zhuǎn)培訓(xùn)，下沉網(wǎng)點(diǎn)輔導(dǎo)，形成上下聯(lián)動的幫扶督導(dǎo)機(jī)制。針對網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)客戶，舉辦財(cái)富論壇，開展客戶投教活動，于6月10日舉辦“投教萬里行·財(cái)富加油站”福建首場客戶投教活動，理財(cái)經(jīng)理通過首場活動，增強(qiáng)了為客戶資產(chǎn)配置的意識，活動期間基金銷量4087萬元，月銷量提升2700萬元，同時(shí)全市組織開展以縣市為單位的財(cái)富論壇活動61場，累計(jì)銷售基金1655萬元。

　　遞進(jìn)式管控，助力業(yè)績按進(jìn)度推進(jìn)。3月份全市開展為期一周的基金短程突擊賽，以基金銷售“初體驗(yàn)”模式，以“個(gè)人和客戶體驗(yàn)銷售”為出發(fā)點(diǎn)，重點(diǎn)管控136個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的銷售突破，活動期間基金銷量2000萬元，在首季開始做好產(chǎn)品銷售的客戶培育，為全年基金業(yè)務(wù)的發(fā)展奠定基礎(chǔ)。全市開展第2-3基金業(yè)務(wù)發(fā)展競賽活動，第二、三季度對網(wǎng)點(diǎn)月平臺進(jìn)行管控，開展愛心培訓(xùn)班，累計(jì)銷售基金2.8億元。緊跟省分公司的業(yè)務(wù)發(fā)展節(jié)奏，結(jié)合省分公司第四季度發(fā)展方案，開展10月基金收官戰(zhàn)，通過每晚線上復(fù)盤會追控各縣市分公司日平臺，為期7個(gè)工作日達(dá)成基金業(yè)績8830萬元，提前2個(gè)月完成基金全年目標(biāo)。

　　精準(zhǔn)式營銷，助推業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展。督導(dǎo)網(wǎng)點(diǎn)堅(jiān)持使用智能2.0系統(tǒng)，將客戶識別、營銷推送、廳堂客戶管理納入網(wǎng)點(diǎn)每日規(guī)定動作，強(qiáng)化網(wǎng)點(diǎn)廳堂過程管控，針對客戶信息進(jìn)行客戶相對應(yīng)的產(chǎn)品配置。用好CRM系統(tǒng)，組織人員再培訓(xùn)，要求金融所有從業(yè)人員都懂得操作CRM系統(tǒng)，同時(shí)定期抽查網(wǎng)點(diǎn)客戶360畫像、白名單、營銷活動執(zhí)行等功能，跟蹤客戶資產(chǎn)變動情況，及時(shí)介入產(chǎn)品對接客戶的資產(chǎn)配置需求。將季度維護(hù)禮品、財(cái)富客戶幸福點(diǎn)、財(cái)富體檢等整合成客戶權(quán)益包，并針對權(quán)益包進(jìn)行重點(diǎn)培訓(xùn)，配套財(cái)富客戶維護(hù)的政策和資源，強(qiáng)化網(wǎng)點(diǎn)每日2個(gè)財(cái)富客戶面訪，管控網(wǎng)點(diǎn)對財(cái)富客戶通過CRM系統(tǒng)完善客戶信息，助力客戶資產(chǎn)配置推進(jìn)。（福建郵政工會）