近日，省分公司對2019年全省郵政代理金融風(fēng)險合規(guī)先進(jìn)集體及個人進(jìn)行表彰，自貢市郵政分公司連續(xù)兩年獲得先進(jìn)團隊一等獎，楊勇、彭蕙敏、王丹3人被評為“合規(guī)衛(wèi)士”，全市四五級高風(fēng)險網(wǎng)點被徹底消滅，成績的背后，他們是這樣做的——

　　以風(fēng)險防范為基礎(chǔ)  著力強化合規(guī)文化意識

　　合規(guī)文化是孕育健康發(fā)展的土壤，提升合規(guī)的自覺性，防止輕微違規(guī)向嚴(yán)重違規(guī)轉(zhuǎn)變，是自貢市郵政分公司代理金融合規(guī)管理的目標(biāo)。自貢市郵政分公司以風(fēng)險防范為基礎(chǔ)，著力合規(guī)文化的根植推廣，通過到監(jiān)獄等教育地點開展警示教育文化活動，用活生生的案例警示員工必須增強化合規(guī)文化意識，緊繃風(fēng)險防控這根弦；同時暢通舉報渠道，完善異常舉報獎勵等措施，定期分崗位開展操作及合規(guī)培訓(xùn)，層層傳導(dǎo)案防理念，提升整體合規(guī)素質(zhì)。2019年通過暢通舉報渠道,提前勸退1名異常行為員工，讓風(fēng)險苗頭止步于“門外”。

　　以風(fēng)險問題為導(dǎo)向  著力整治高風(fēng)險網(wǎng)點

　　為落實“全面、全程、全員，堅決打好防范化解重大風(fēng)險攻堅戰(zhàn)”的要求，自貢市郵政分公司以紀(jì)檢巡視整改監(jiān)督為動力，結(jié)合自身短板，對2018年18個代理風(fēng)險網(wǎng)點“量身”定制了典型問題和高風(fēng)險網(wǎng)點整治方案。通過“鞏固治亂象”活動下發(fā)員工歷史存在問題，并持續(xù)督促員工整改，有效杜絕了屢查屢犯的現(xiàn)象，同時按月評估高風(fēng)險網(wǎng)點治理效果，最終徹底消除轄內(nèi)所有四五級高風(fēng)險網(wǎng)點。

　　以深化“技防”為目標(biāo)  著力完善防范措施

　　為把風(fēng)險苗頭和風(fēng)險案件提前到事前和事中預(yù)防，自貢市郵政分公司自主研發(fā)了風(fēng)險畫像模型，并在原有模型的基礎(chǔ)上不斷完善風(fēng)險畫像模型數(shù)據(jù)。將金融合規(guī)檢查從現(xiàn)場檢查逐步向非現(xiàn)場大數(shù)據(jù)分析和核查轉(zhuǎn)型，運用非現(xiàn)場預(yù)警團隊等風(fēng)險管控機制對異常行為人員提前介入管控，起到了提前識別、預(yù)判、化解風(fēng)險的作用，特別將以前不在視線范圍內(nèi)的異常信用風(fēng)險人員也納入到風(fēng)險監(jiān)測中。

　　以隊伍建設(shè)為核心   著力打造專業(yè)“合規(guī)衛(wèi)士”

　　自貢市郵政分公司通過“崗位雙選”機制，大膽嘗試吸納計算機編程人才充實到風(fēng)控崗位中，推動預(yù)警團隊專業(yè)化建設(shè)。此外，定期開展制度學(xué)習(xí)通關(guān)和實戰(zhàn)練兵，通過“日通報、周總結(jié)、月考核”實行信息交互，打造風(fēng)險合規(guī)管理人員職業(yè)生涯規(guī)劃，培養(yǎng)了一批“懂業(yè)務(wù)、講合規(guī)、嚴(yán)于律己”的專業(yè)性人才隊伍，并向集團輸送了1名專業(yè)技術(shù)性人才，為守住風(fēng)險防控底線奠定了堅實的人才基礎(chǔ)。